Sinais que seus empregados podem estar roubando dinheiro

Tem um funcionário que nunca quer tirar férias? Ou um que gosta de levar trabalho para casa à noite? Você pode querer ter certeza de que eles não estão indo bem. Os dedos dos funcionários estão mais grudados do que nunca, mostram novas pesquisas, e esses são dois dos sinais de que um funcionário pode estar roubando dinheiro de sua empresa.

EUA. o roubo de funcionários disparou em 2012, com 528 casos de desvios de pelo menos US $ 100.000, um aumento de 11% em relação a 2011 e o maior número nos cinco anos de história do estudo da firma de consultoria de segurança Marquet International.

Entre os casos estudados, a perda média foi de cerca de US $ 1,4 milhão, com dois terços dos roubos perpetrados por funcionários que ocupavam cargos de finanças, contabilidade ou contabilidade. Além disso, o esquema médio, o mais comum envolvendo a emissão de cheques forjados ou não autorizados, durou quase cinco anos.

E enquanto quase 60% dos ladrões de funcionários eram mulheres, perpetradores do sexo masculino, em média, se apropriaram quase três vezes muito como as fêmeas, a pesquisa encontrou. O jogo foi um claro fator motivador em um terço dos casos.

Christopher T. Marquet, CEO da Marquet International, disse que espera altas taxas de peculato pelos próximos anos devido à economia em dificuldades.

Infelizmente, O roubo de funcionários está vivo, bem e prosperando no atual clima de negócios dos EUA, disse Marquet. A cada ano que passa, os esquemas de peculato que vemos parecem ficar cada vez maiores.

O estudo mostra que entre os estados, Iowa teve o maior risco de perda devido a peculato em 2012. O Hawkeye State foi seguido pelo Hawaii, Rhode Island Montana, Nevada, Wyoming, Illinois, Flórida e Vermont

A Marquet International oferece aos negócios várias estratégias preventivas para resolver o problema do roubo de funcionários:

• Não permitir um único acesso individual a todos os aspectos das finanças da empresa. Certifique-se de que há uma divisão de tarefas no departamento financeiro
• Gire regularmente as responsabilidades para os funcionários da contabilidade
• Exija que o pessoal da contabilidade tire férias e folheie. Os desfalcantes costumam ter pouca ou nenhuma férias para perpetrar seus esquemas.
• Não permita que guarda-livros levem o trabalho para casa.
• Exija dois signatários em cheques de saída acima de um determinado valor nominal. Os signatários devem ser indivíduos diferentes do preparador de verificação.
• Examine os cheques cancelados regularmente. Um método comum de peculato envolve a falsificação de cheques. Outra é pagá-los ao fraudador ou a seus fornecedores pessoais.
• Manter cheques não utilizados em um cofre. Certifique-se de que todos os cheques, ordens de compra e faturas sejam numerados consecutivamente e concilie os que faltam.
• Realize auditorias regulares e aleatórias. Os proprietários devem adotar uma abordagem prática de gerenciamento, gastando tempo com o departamento de contabilidade.
• Saiba quem são seus fornecedores. Os fraudadores muitas vezes criam fornecedores falsos e enviam faturas fraudulentas para pagamento.
• Examine os registros da folha de pagamento regularmente. Alguns fraudadores emitem salários e bônus extras através do sistema de folha de pagamento.
• Investigue reclamações de clientes e fornecedores imediatamente. Se os fornecedores não estiverem sendo pagos como esperado, pode ser um sinal de que as verificações de pagamento estão sendo desviadas.
• Realizar verificações prévias de antecedentes para todos os funcionários com obrigações fiduciárias.
• O departamento de RH deve prestar atenção ao funcionário videira e quaisquer sugestões de que alguém tenha um problema de jogo devem ser imediatamente abordados
• Procuradores perpetradores, criando um registro permanente que os futuros empregadores podem encontrar.

Os dados do estudo se originam de uma análise de casos individuais de roubo de funcionários no EUA em que pelo menos US $ 100.000 foram desviados. Estes casos ou tornaram-se publicamente conhecidos ou foram ativos no processo judicial durante o ano civil de 2012

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