Gerenciamento de Fluxo de Caixa: Técnicas e Ferramentas

O controle e o entendimento do fluxo de caixa são vitais para qualquer negócio. Você precisa saber como a quantidade de dinheiro que você traz para o seu negócio se compara à quantidade que sai. Se você está gastando mais do que você está ganhando, você precisa fazer alterações para evitar a saída do negócio.

"Simplificando, o fluxo de caixa é o dinheiro que vai entrar e sair do 'registro'". disse Ron Pac, planejador financeiro do Barnum Financial Group. "Gerenciar o fluxo de caixa significa compreender as despesas futuras e compará-las com as contas a receber, bem como as vendas futuras projetadas."

É importante acompanhar regularmente a movimentação de fundos dentro e fora de sua organização para identificar onde sua empresa é do ponto de vista financeiro. e onde será em vários meses.

"O dinheiro dá o poder de nosso negócio - o poder de contratar os melhores talentos, poder de compra dos bens e serviços que precisamos para crescer para aproveitar novas oportunidades que possam surgir", disse. Div Bhansali, vice-presidente de marketing da AccountantsWorld

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Termos de gerenciamento de fluxo de caixa

Para ajudar você a entender melhor o fluxo de caixa, aqui estão alguns termos importantes que você

Contas a pagar:

• O dinheiro que uma empresa deve a seus fornecedores Contas a receber:
• O dinheiro que seus clientes devem. Condições de pagamento:
• As condições do pagamento da fatura, incluindo o tempo concedido para pagamento e a frequência do pagamento. Taxa de gravação:
• A taxa na qual sua empresa está consumindo dinheiro disponível. Bhansali disse que isso é especialmente importante para startups ou empresas que operam com prejuízo. Fluxo de caixa negativo:
• O caixa que sai da sua empresa é maior que o caixa recebido. Fluxo de caixa positivo:
• entrar em seu negócio é mais do que o dinheiro que você está gastando Déficit:
• Um déficit de receita ou lucro esperado Projetando fluxo de caixa

Determinando quando você receberá e precisará gastar dinheiro faz parte do processo orçamentário. Para projetar com sucesso o fluxo de caixa, as organizações podem analisar os números do ano anterior como base do fluxo de caixa para o ano seguinte. Em seguida, ajuste para mudanças antecipadas, como novos preços, mais pessoal e fontes de financiamento.

À medida que o ano se desenrola, você deve atualizar suas projeções de fluxo de caixa para refletir com precisão a evolução das despesas e lucros. Comparar os fluxos de caixa orçados com os depósitos e despesas reais ajudará a prever o fluxo de caixa mais adiante.

Outra estratégia é somar o dinheiro que você já tem com o dinheiro que planeja receber e quando planeja receber o dinheiro. Depois de ter esse número, some quanto você pretende gastar com esse dinheiro.

Até mesmo as organizações mais bem-sucedidas acham que suas previsões mudam regularmente. É por isso que é importante monitorar regularmente seu fluxo de caixa.

Existe uma ampla seleção de ferramentas e softwares que facilitam o rastreamento do dinheiro de sua empresa. Se você não está interessado em tomar o tempo para entender o software, você pode querer trabalhar regularmente com um contador profissional. Para escolher o software de contabilidade certo para a sua pequena empresa, leia o nosso guia de compras

Abordando a escassez e maximizando os excedentes

Para muitas pequenas empresas, ficar no topo da gestão do fluxo de caixa é difícil. No caso de um déficit de fluxo de caixa, as empresas têm uma série de opções para até que os depósitos comecem a entrar. Aqui estão seis soluções:

Solicite um empréstimo de uma instituição bancária ou indivíduo.

• Solicite uma linha de crédito de uma instituição bancária.
• Acelerar o processo de cobrança.
• Financiar a compra de equipamentos por meio de leasing ou empréstimos.
• Liquidar ativos
• Atrasar pagamentos a fornecedores
• Você nem sempre se encontrará com fluxo de caixa negativo. Às vezes, você pode ter um excedente de dinheiro. Esse dinheiro pode afetar oportunidades futuras, então você não quer que ele fique parado.

Contadores recomendam que você faça o dinheiro trabalhar para você. Você pode fazer isso fazendo investimentos de curto prazo e usando o dinheiro para pagar as dívidas mais rapidamente. Dessa forma, o dinheiro manifestará seu uso por meio de juros gerados ou prazos mais curtos de empréstimo.

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