BlueVine Review: Melhor Serviço de Factoring B2B

Nossa pesquisa e avaliação de serviços de factoring de 2018 nos leva a recomendar novamente o BlueVine como o melhor serviço de factoring B2B . Escolhemos a BlueVine de dezenas de empresas de factoring. Para entender como tomamos nossa decisão, e para ver nossa metodologia e uma lista de serviços de factoring, confira nossa página de melhores escolhas.

Por que a BlueVine?

A BlueVine oferece serviços de factoring para pequenas empresas B2B. Ele não exige que você assine um contrato longo e não há taxas de inscrição, originação ou ocultação. Não há um mínimo mensal e você pode selecionar quais faturas deseja faturar. Além de seu serviço de factoring, a empresa oferece linhas de crédito de negócios com taxas baixas e sem penalidades de pagamento adiantado.

BlueVine custa 0,25 a 1,1% por semana do adiantamento, o que representa 85 a 95% do valor total da fatura. Depois que a BlueVine recebe o pagamento da fatura do seu cliente, ela paga o saldo restante, menos as taxas. As empresas podem se qualificar para faturar até US $ 5.000.000 de faturas por meio deste serviço de factoring.

Requisitos mínimos

A BlueVine adota uma abordagem holística para avaliar a qualidade de crédito de sua empresa. Ele analisa as múltiplas facetas do seu negócio, incluindo o fluxo de caixa, seu histórico financeiro pessoal e comercial, a qualidade de seus clientes e se suas faturas são fatoráveis.

1. Sua empresa: Para se qualificar para o fator de faturamento da BlueVine, você deve estar no negócio por pelo menos três meses, ter uma receita mínima de US $ 10.000 por mês e ter uma pontuação de crédito pessoal de 530 ou melhor. Seus clientes devem ser outras empresas ou o governo.
2. Seus clientes: Clientes cujas faturas você deseja faturar devem ser empresas com sede nos EUA ou no Canadá (não consumidores) que sejam devedores notáveis, o que significa que elas têm receitas anuais de US $ 10.000.000 ou mais.
3. Suas faturas: Suas faturas também devem atender a determinados requisitos para se qualificarem para o factoring. Os serviços prestados devem ser completos e os produtos devem ter sido entregues e aceitos pelo cliente. As faturas devem ser de US $ 500 ou mais, com uma data de vencimento de pelo menos uma semana e um prazo de pagamento inferior a 13 semanas.

Para se qualificar para uma linha de crédito, você deve estar no mercado por pelo menos seis meses. uma receita mínima de US $ 10.000 por mês e ter uma pontuação de crédito pessoal de 600 ou melhor. (Linhas de crédito não estão disponíveis para empresas em Kentucky, Nevada, New Hampshire, Dakota do Norte, Dakota do Sul, Tennessee e Vermont, devido a regulamentações.)

Nota do Editor: Procurando informações sobre serviços de factoring? Use o questionário abaixo, e nossos parceiros fornecedores entrarão em contato para fornecer as informações necessárias:

Processo de Aplicação Fácil

O BlueVine facilita a solicitação de financiamento; Estima-se que leva aproximadamente cinco minutos para preencher o formulário online. Depois de indicar o tipo de financiamento necessário e o valor em dólar das faturas que deseja faturar, crie uma conta inserindo suas informações básicas de contato e definindo uma senha. Em seguida, você insere os detalhes da empresa, como o nome jurídico, a estrutura, o endereço, a receita anual e o ID fiscal do seu negócio, seguidos por informações pessoais, como o número do CPF.

Você enviará documentos financeiros, como seu relatório de vencimento de contas a receber e as declarações mais recentes da sua conta bancária comercial. Ou, para economizar tempo, você pode conceder acesso somente leitura do BlueVine à conta bancária da sua empresa e conectar-se ao seu software de contabilidade. BlueVine é compatível com QuickBooks, Xero e FreshBooks.

Existem vários benefícios em conectar seu software de contabilidade à sua conta BlueVine. Primeiro, isso sincroniza seus dados, para que suas faturas sejam exibidas no painel do BlueVine. Você pode escolher facilmente quais faturas precisam de financiamento e enviá-las com um clique. Em segundo lugar, conectar seu software de contabilidade pode ajudá-lo a se qualificar para uma linha de crédito mais alta. Além disso, se você usar o QuickBooks, poderá pular partes do formulário de inscrição clicando no botão Conectar com o QuickBooks. Isso preenche automaticamente muitas das informações necessárias, economizando o tempo necessário para preenchê-las manualmente.

Processo de aprovação

O BlueVine leva de dois a três dias para aprovar sua conta e iniciar o processo de verificação. Ele trabalha com você para verificar seus clientes e notificá-los para remeter pagamentos de fatura para a BlueVine, e não para você.

Após a BlueVine receber uma resposta de seus clientes, ela libera fundos para você. Embora o financiamento inicial leve cerca de três a cinco dias, o financiamento subsequente pode ser fornecido com a mesma rapidez com que você envia a fatura.

Como a BlueVine funciona

Para nos ajudar a ter uma ideia melhor de como o BlueVine se compara a outros fatores de fatoração B2B serviços, chamamos a empresa de clientes em potencial e perguntamos como o serviço funciona. Aprendemos que o BlueVine torna o processo muito simples e que o financiamento é rápido e flexível - assim que sua inscrição for aprovada, você pode começar a faturar faturas imediatamente.

Faturamento de Faturas

O financiamento de faturas da BlueVine funciona como a maioria dos serviços de factoring: avança uma porcentagem do valor da fatura e, em seguida, envia o saldo restante, menos as taxas, uma vez que o cliente pagou a fatura integralmente.

Não há uma quantidade mínima de faturas que você deve faturar a cada mês e você É capaz de escolher quais as faturas que você quer levar em conta. A BlueVine pode faturar até US $ 5.000.000, embora o limite de crédito para o qual sua empresa se qualifique dependa das especificidades do seu negócio, conforme descrito nos requisitos mínimos acima.

A empresa fornece financiamento por meio de transferências monetárias. Se você precisar de um adiantamento no mesmo dia em que enviar a fatura, a empresa a enviará por meio de transferência eletrônica, embora você tenha que pagar uma taxa de transferência bancária de US $ 15,00. Ou, se você puder esperar, a empresa envia os fundos via transferência ACH sem taxa adicional, embora possa levar até dois dias úteis para receber seu dinheiro

Linha de crédito

Como seu serviço de faturamento de faturas, BlueVine permite que os clientes utilizem sua linha de crédito imediatamente após a aprovação. Você faz pagamentos semanais do dinheiro que sacar e o dinheiro é debitado automaticamente da conta bancária da sua empresa. Embora seu crédito disponível dependa de vários fatores, as linhas de crédito variam entre US $ 5.000 e US $ 100.000. Linhas de crédito estão girando, e não há penalidade de pré-pagamento se você pagar antecipadamente as retiradas

Preços competitivos

A BlueVine cobra taxas baixas e fixas entre 0,25 e 1,1% por semana. As taxas são cobradas somente com base no adiantamento, não no valor total da fatura. A taxa aumenta, no entanto, se sua taxa for de 1% por semana e o cliente demorar três semanas para pagar uma fatura, você pagará 3% do adiantamento em taxas. Não há taxas adicionais, como taxas de aplicação, originação ou rescisão antecipada.

Limitações

Embora tenhamos escolhido a BlueVine como o melhor serviço de factoring B2B, a empresa tem algumas limitações que podem não ser o serviço de factoring correto para

A maior desvantagem é que a BlueVine exige que seus clientes sejam devedores notáveis, com receitas superiores a US $ 10.000.000 por ano. Se a maioria de seus clientes são outras pequenas empresas que não atendem a esse requisito, você pode não se qualificar para trabalhar com essa empresa de factoring.

Outra consideração é que a BlueVine é um serviço de factoring de recursos, o que significa que você é responsável para quaisquer faturas não pagas. Você quer ter certeza de que só considera as faturas que seus clientes pagam. Caso contrário, você está no gancho para o adiantamento mais as taxas, o que pode ser problemático se o seu fluxo de caixa já estiver apertado. Para saber mais sobre factoring de recurso e não recesso, visite o nosso Guia do Comprador de Factoring

Pronto para escolher um serviço de factoring? Aqui está um resumo de nossa cobertura completa:

• Factoring: O que é e como escolher um serviço
• Serviços de Melhor Factoring para Pequenas Empresas 2018
• American Receivable Review: Melhor Serviço de Factoring para Pequenas Empresas
• : Melhor Serviço de Factoring para Pequenas Empresas
• BlueVine Review: Melhor Serviço de Factoring B2B

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